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VORSORGEANALYSE

Individuelle Private Vorsorge

Das schweizerische 3 Säulen Konzept zur Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge ist in der Bundesverfassung verankert. Die erste Säule bildet die AHV/IV, eine allgemeine, die Existenz sichernde staatliche Versicherung.

Die zweite Säule wird durch die berufliche Vorsorge gebildet. Sie hat zusammen mit der ersten Säule zum Ziel, die Fortführung der gewohnten Lebenshaltung zu gewährleisten. Säule eins und zwei reichen jedoch dazu in den meisten Fällen nicht aus.

Die dritte Säule ist somit die unentbehrliche individuelle Vorsorge, die jeder Einzelne entsprechend seinen Wünschen und Bedürfnissen gestaltet. Sie gewinnt zunehmend an Bedeutung, da allein die staatliche Vorsorge (AHV/IV und BVG) in Zukunft den gewohnten Lebensstandard nicht mehr gewährleisten kann.
Zuhören – Verstehen – Handeln

Dieses Motto setzen wir zusammen mit Ihnen um. Eine umfassende Aufnahme Ihrer bestehenden Vermögens- und Vorsorge Situation – mit anschliessender Analyse – bildet die Basis einer seriösen Vorsorgeplanung und mündet in eine umfassende Finanzplanung, welche regelmässig überprüft und aktualisiert wird. Folgende Themen sind dabei u.a. zu berücksichtigen:

  • (Früh)- Pensionierung
  • Schutz vor den finanziellen Folgen bei Langzeit Erwerbsunfähigkeit, Invalidität oder Tod
  • Einkauf in die zweite Säule
  • Andere Vorsorge- und Sparmodelle

 

 
     
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